開業資金(設備資金・運転資金)の調達、国民生活金融公庫融資、銀行融資、公的融資(制度融資)なら資金調達.net

資金調達.NET » 資金調達用語集 » 投資事業有限責任組合とは?

投資事業有限責任組合とは?

投資事業有限責任組合制度は、1988年に成立した中小企業等投資事業有限責任組合契約に関する法律(LPS法)を元に作られた投資制度で、よりリスクの低いファンドを組成して投資できるようにしたものです。

非上場の会社やベンチャー企業が上々を目指すとき、未公開株の譲渡や、株式に変えられる予約権の付いた社債を発行して、資金を調達します。

投資家はこれらの株式に投資して、上場後に売却して利益を得ますが、ベンチャー企業の場合は事業が成功するかどうかがわからない、確実に上場するかわからないといった危険性があります。

そこで機関投資家などはファンドを立ち上げて、各々が出資した額に応じた株式や社債を保有することになります。

LPS法が成立する以前は、ファンドでの業務に関与しない投資家に対しても無限責任が課せられるため、出資額以上の出費が生じるリスクが高く、ベンチャー企業などへの投資を嫌う傾向がありました。

このため業務の執行に関わらない組合員に対しては、出資額をある程度の枠までに抑える有限責任にする投資事業有限責任組合を創設し、投資家たちが積極的にベンチャー企業や中小企業に出資できるようにしたのです。尚、組合員になるのに資格や人数の制限はなく、個人でも法人でも組合員になれます。

この制度では銀行の出資に対して、独占禁止法の5%ルールが適用されないメリットがあります。

また組合には法人税がかからないのもメリットです。

用語解説

  • 投資事業有限責任組合・・・LPS(Limited Partner Ship)
  • 無限責任組合員・・・GP(General Partner)
  • 有限責任組合員・・・LP(Limited Partner)

有限責任組合員は株式会社でいうところの株主ですね。出資のみで出資したお金が最悪戻ってこないころが最大リスクとして責任が有限です。

無限責任組合員は株式会社でいえば出資者兼役員に当たり、出資のみならず業務執行も行います。

投資ファンドを通したベンチャー投資や投資ファンドでの業務執行はもちろんのこと、出資先ベンチャーに経営支援を営業面から直接行うこともあります。(故に業務執行部分に関しては何らかの不正・不手際があれば無限に責任を負うことになります。)

資金調達に精通した税理士の無料紹介はこちら

事業計画書作成でお悩みのあなたへ

実際に融資のおりた事業計画書例25パック実際に融資のおりた事業計画書例25パック

当パックは、実際に日本政策金融公庫や制度融資(信用保証協会付融資)から融資がおりた事業計画書25例を同封しております。

「どのような事業計画書を作成すれば良いかわからない」
「事業計画書を作成したことがない」

これから日本政策金融公庫融資や信用保証協会付融資をお考えの方のお役に立てれば幸いです。

公的融資申請の前に!ファクタリングによる資金調達はご存知でしょうか?

金融機関に融資を断られた方、融資が望めそうに無い方は、経済産業省も制度の推進をしている「ファクタリング」の活用を検討しましょう。

ファクタリングとは、ファクタリング会社にあなたの会社の売掛金を売却し、資金を調達する方法を言います(個人事業主でもOKです)。

借入ではありませんから、審査も簡単。

即日の資金調達も可能。つなぎ資金・急な資金調達ニーズにも柔軟に対応。債務超過でも、決算が赤字でも利用は可能です。逆に、資金繰りが改善するので、金融機関への信用もアップします!

ご注意頂きたい点は、わずか2つです。

1.事業資金専用のサービスであること
2.100万円以上の売掛金が必要であること

簡単10秒診断でまずは資金調達が可能か診断してみましょう。



※資金調達プロの担当者より、ファクタリングのご説明の電話がございますので、貴社の資金調達の件についてまずはご相談ください。
融資不可となり起業をあきらめる前に、投資家から1,000万円の事業資金を調達しませんか? ※無料登録後すぐに案件内容が公開され、投資家からの連絡を受け取ることができます。 Founder(ファウンダー)起業家ユーザー無料登録はこちら

売掛金がない。公的融資を申請している時間もないという方へ

事業者向けビジネスローンビジネクストが選ばれる4つのメリットとは?

ご融資額は1万~1000万円となります。毎月の返済額が自動で計算できます。

事業拡大・決算時などのまとまった資金ニーズに、一時的なつなぎ資金にご活用ください。

法人経営者・個人事業主向け民間ビジネスローンなら

事業者向けローンなら公共機関に並ぶ安心感のオリックスVIPローンカードBUSINESSを検討しましょう。

急な資金需要にお応えする最短即日審査というスピード力や用途に応じて最大500万まで対応可能な契約コース、業界トップクラスの低金利6.0~17.8%による借入が可能になります。

ビジネスローンの主なメリットは、「銀行融資に比べて審査通過率が高い」「無担保・保証人なし」「ATMでいつでもどこでも借入可」「数日で借りれる」といったものがあります。

一方で銀行融資はしっかりとした目的(新規事業や設備投資、仕入れ、つなぎ融資など)がないと融資が下りることはありません。銀行融資と比較しながらビジネスローンのメリットと審査を通すポイントにフォーカスし、融資をうまく活用してより事業を繁栄させるための一歩を踏み出しましょう。

今必要ではなくても、カードを持っていれば急な資金需要に備えることができ、チャンスの時もピンチの時も役立ちます。

入会金・年会費は無料ですので、一枚持っているだけで事業経営の安心感が変わってきます。